臨時(shí)公告
非法集資典型案例
時(shí)間：2013-06-14 來源：銀鴿公司
高額回報(bào)的陷阱
【案例】 許官成等人于2004年1月在南京注冊(cè)成立南京冠成振興生物科技有限公司，從事銷售蟻種和養(yǎng)殖螞蟻，并開始策劃推行“星炬計(jì)劃”，與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶每窩螞蟻投資460元（投資的螞蟻由南京冠成公司代為養(yǎng)殖），一年后可得180元的回報(bào)，回報(bào)率為39.13％（2004年10月后，回報(bào)調(diào)整為一年后80元，回報(bào)率為17.39％）。由于該公司2005年2月5日之后到期的合同均未能兌現(xiàn)，群眾相繼到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2006年1月24日，南京市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕了許官成、許冠卿和馬茹梅。
法院審理查明，自2004年1月至2005年3月間，許官成等三人以南京冠成公司名義，在明知無法歸還本息的情況下，仍以高額回報(bào)為誘餌，夸大公司實(shí)力，用后期收到的投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，致使829人被騙人民幣3327萬余元。2008年6月17日，南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪一審判決南京冠成公司法定代表人許官成死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其弟許冠卿無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其妻馬茹梅有期徒刑十五年，罰金人民幣50萬元。
點(diǎn)評(píng)：以動(dòng)植物種植、養(yǎng)殖的名義進(jìn)行非法集資，是當(dāng)前非法集資主要形式之一。這種形式往往采用簽訂買賣、委托種植、養(yǎng)殖合同，并承諾以約定的價(jià)格回收方式來吸收社會(huì)公眾投資，集資人往往會(huì)對(duì)種植、養(yǎng)殖的項(xiàng)目具體情況、未來的收益率等，作虛假或誤導(dǎo)性宣傳，具有很強(qiáng)的欺騙性。
法院審理查明，自2004年1月至2005年3月間，許官成等三人以南京冠成公司名義，在明知無法歸還本息的情況下，仍以高額回報(bào)為誘餌，夸大公司實(shí)力，用后期收到的投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，致使829人被騙人民幣3327萬余元。2008年6月17日，南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪一審判決南京冠成公司法定代表人許官成死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其弟許冠卿無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其妻馬茹梅有期徒刑十五年，罰金人民幣50萬元。
點(diǎn)評(píng)：以動(dòng)植物種植、養(yǎng)殖的名義進(jìn)行非法集資，是當(dāng)前非法集資主要形式之一。這種形式往往采用簽訂買賣、委托種植、養(yǎng)殖合同，并承諾以約定的價(jià)格回收方式來吸收社會(huì)公眾投資，集資人往往會(huì)對(duì)種植、養(yǎng)殖的項(xiàng)目具體情況、未來的收益率等，作虛假或誤導(dǎo)性宣傳，具有很強(qiáng)的欺騙性。
破滅的網(wǎng)絡(luò)黃金夢(mèng)
【案例】 美國(guó)電子黃金投資集團(tuán)對(duì)外宣稱是美國(guó)佛羅里達(dá)州e-gold國(guó)際集團(tuán)下屬的綜合性投資理財(cái)金融機(jī)構(gòu)，其網(wǎng)站物理位置先后設(shè)在韓國(guó)、美國(guó)。該集團(tuán)利用互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)，采取類似金字塔式傳銷方式，會(huì)員只須在該集團(tuán)網(wǎng)站注冊(cè)一個(gè)免費(fèi)賬戶，或接受擁有賬號(hào)會(huì)員轉(zhuǎn)讓的一定金額資金，即可進(jìn)行投資。該集團(tuán)給出的日收益率高達(dá)1.2%-1.7%，月收益率高達(dá)40%-60%。投資收益的獲取方式有兩種：一是出售“電子黃金”幣變現(xiàn)；二是“電子黃金”轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。投資者登錄網(wǎng)頁，輸入自己的電子賬戶名和密碼，點(diǎn)擊“內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”，即顯示賬戶的結(jié)余額，輸入轉(zhuǎn)賬金額和SZ88（該網(wǎng)站稱是中國(guó)統(tǒng)一的銀行對(duì)接端口），再輸入自己的銀行卡號(hào)、密碼、姓名和身份證號(hào)碼，除周六、周日和美國(guó)公共假期外，一般在12-48小時(shí)內(nèi)即有對(duì)應(yīng)的人民幣到達(dá)個(gè)人銀行賬戶并可以取款。這一集資活動(dòng)短期內(nèi)迅速波及17個(gè)省市，其在江蘇的集資活動(dòng)主要集中在無錫。到2007年1月，運(yùn)行近5個(gè)月的“電子黃金投資集團(tuán)”網(wǎng)站突然關(guān)閉，聯(lián)系人的電話也打不通了，會(huì)員手上的“電子黃金幣”成了一串毫無用處的數(shù)字。無錫有400余人身陷其中，投入資金高達(dá)707萬元。
點(diǎn)評(píng)：“電子黃金投資”是利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的形式之一。該集團(tuán)宣稱的回報(bào)率如此之高，風(fēng)險(xiǎn)還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。其次，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險(xiǎn)。此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營(yíng)過程中的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營(yíng)者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。
點(diǎn)評(píng)：“電子黃金投資”是利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的形式之一。該集團(tuán)宣稱的回報(bào)率如此之高，風(fēng)險(xiǎn)還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。其次，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險(xiǎn)。此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營(yíng)過程中的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營(yíng)者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。
上市謊言輕信不得
【案例】 2004年7月，連云港聯(lián)創(chuàng)投資管理有限公司注冊(cè)成立，法定代表人耿某。公司成立以后，未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，接受四川漢唐證券有限公司和成都聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所的委托，代理成都碩訊科技股份有限公司、四川女皇繭業(yè)股份有限公司、成都礦元科技股份有限公司、哈爾濱聯(lián)創(chuàng)股份有限公司、湖北龍丹生物醫(yī)藥科技股份有限公司等五家非上市公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。耿某及其屬下業(yè)務(wù)員通過電話、短信等方式，向社會(huì)公眾推銷轉(zhuǎn)讓上述公司股權(quán)。其間，他們四處鼓吹“碩訊科技”“女皇繭業(yè)”“礦元科技”“哈爾濱聯(lián)創(chuàng)”“龍丹生物”將于兩年內(nèi)上市交易，到時(shí)可以賺取翻倍的利潤(rùn)，來吸引投資者注意，同時(shí)又通過與客戶簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，交付客戶股權(quán)卡，托管證券過戶確認(rèn)書等方式來打消投資者疑慮，進(jìn)一步取得投資者的信任。在轉(zhuǎn)讓過程中，聯(lián)創(chuàng)公司先向客戶收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)，再將費(fèi)用匯往上一級(jí)中介機(jī)構(gòu)，并從上一級(jí)中介機(jī)構(gòu)處獲得提成款。截至案發(fā)，上述五種股權(quán)均未能上市，聯(lián)創(chuàng)公司也人去樓空。經(jīng)調(diào)查，耿某等人向39名投資者收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)共計(jì)76.8萬元，獲得的提成款共計(jì)16.5萬元。
2008年1月，連云港市公安局新浦分局接到受害人的報(bào)案后，立即展開深入調(diào)查。2008年2月27日，新浦分局以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)聯(lián)創(chuàng)公司及相關(guān)人員立案?jìng)刹�，連云港新浦法院于2008年12月10日作出一審判決。法院認(rèn)為，耿某未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法應(yīng)追究其刑事責(zé)任，判被告人耿某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，處有期徒刑一年零六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。
點(diǎn)評(píng)：近年來，一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人編造虛假信息，以股票即將在國(guó)內(nèi)或國(guó)外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導(dǎo)致投資者不斷上當(dāng)受騙。投資者可以從兩個(gè)方面識(shí)別證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否非法：一是從證券發(fā)行方式來識(shí)別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機(jī)構(gòu)來識(shí)別，看中介機(jī)構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動(dòng)是否獲得了證監(jiān)會(huì)的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動(dòng)。
2008年1月，連云港市公安局新浦分局接到受害人的報(bào)案后，立即展開深入調(diào)查。2008年2月27日，新浦分局以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)聯(lián)創(chuàng)公司及相關(guān)人員立案?jìng)刹�，連云港新浦法院于2008年12月10日作出一審判決。法院認(rèn)為，耿某未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法應(yīng)追究其刑事責(zé)任，判被告人耿某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，處有期徒刑一年零六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。
點(diǎn)評(píng)：近年來，一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人編造虛假信息，以股票即將在國(guó)內(nèi)或國(guó)外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導(dǎo)致投資者不斷上當(dāng)受騙。投資者可以從兩個(gè)方面識(shí)別證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否非法：一是從證券發(fā)行方式來識(shí)別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機(jī)構(gòu)來識(shí)別，看中介機(jī)構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動(dòng)是否獲得了證監(jiān)會(huì)的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動(dòng)。
賈x等人非法經(jīng)營(yíng)（網(wǎng)絡(luò)傳銷）案
【案情】2006年10月以來，犯罪嫌疑人賈x伙同顧xx、魏xx等人加入境外傳銷組織，利用境外服務(wù)器開辦“Gold Money”英文網(wǎng)站，并以高回報(bào)率為誘餌，騙取群眾錢財(cái)。發(fā)展對(duì)象以8元人民幣購買一個(gè)Gold Money黃金貨幣（虛擬貨幣），分投資2000元、8000元、20000元、28000元人民幣的不同檔次購買虛擬金幣，按2%-3%比例返還，一直返還240天。Gold Money傳銷組織骨干成員主要由安徽、湖南等地社會(huì)閑散人員組成，涉案人員達(dá)1000余人，分別來自安徽、江蘇、天津、河北等省市，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)206萬元。
【點(diǎn)評(píng)】“Gold Money”傳銷案是江蘇省成功破獲的第一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動(dòng)相比，網(wǎng)絡(luò)傳銷具有傳播更快、危害更大、涉及范圍更廣等特點(diǎn)。不法分子一般不使用真名，多使用類似“野狼”、“五洲同慶”等昵稱或網(wǎng)名，同時(shí)使用虛擬貨幣結(jié)算，更具有隱蔽性。在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)上的虛擬投資要慎之又慎，也許這正在與你昵稱的網(wǎng)友給你的溫柔一刀。
【點(diǎn)評(píng)】“Gold Money”傳銷案是江蘇省成功破獲的第一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動(dòng)相比，網(wǎng)絡(luò)傳銷具有傳播更快、危害更大、涉及范圍更廣等特點(diǎn)。不法分子一般不使用真名，多使用類似“野狼”、“五洲同慶”等昵稱或網(wǎng)名，同時(shí)使用虛擬貨幣結(jié)算，更具有隱蔽性。在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)上的虛擬投資要慎之又慎，也許這正在與你昵稱的網(wǎng)友給你的溫柔一刀。
以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取保證金等，非法向社會(huì)公眾集資
【案情】2003年7月冠龍公司成立，主要經(jīng)營(yíng)生物技術(shù)開發(fā)、生物制品研究、銷售，種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等。公司成立后，對(duì)外宣稱養(yǎng)殖藥蟻可獲得很高的回報(bào)率，即公司以400元/窩的價(jià)格出售優(yōu)質(zhì)藥蟻蟻種給養(yǎng)殖戶，再由養(yǎng)殖戶以委托養(yǎng)殖的形式，由公司提供養(yǎng)殖的場(chǎng)所、養(yǎng)殖人員以及相關(guān)技術(shù)，對(duì)其所購買的藥蟻代為養(yǎng)殖，養(yǎng)殖戶每窩付給公司委托養(yǎng)殖費(fèi)60元，每窩每年繁殖32窩藥蟻，再由公司以每窩20元的價(jià)格向養(yǎng)殖戶回收，其回報(bào)率高達(dá)39.13％。2003年7月至2004年7月，冠龍公司先后與54戶養(yǎng)殖戶簽訂了《特種藥蟻蟻種銷售合同》、《特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同》和《特種藥蟻回收合同》，總共吸收公眾存款160余萬元，后冠龍公司無力回購藥蟻，主要負(fù)責(zé)人卷款逃跑。
【點(diǎn)評(píng)】此類案件，犯罪分子為了達(dá)到騙取資金的目的，往往對(duì)他們的整個(gè)行為進(jìn)行精心的偽裝。首先，為公司取一個(gè)含有高科技名詞的響亮名稱，吸引公眾注意；其次，利用各種形式的廣告大肆宣傳，一般對(duì)外宣稱是“國(guó)家級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目”、“重點(diǎn)工程”等，甚至請(qǐng)名人做代言人，增強(qiáng)可信度；其三，大多選擇螞蟻、仙人掌等大家不熟悉的商品作為代管、代養(yǎng)的對(duì)象，迷惑群眾；其四，承諾高額利潤(rùn)回報(bào)，并且許諾群眾只投資不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；其五，利用合同的方式增加信譽(yù)度，讓群眾感到其手續(xù)是合法的。
對(duì)于一些大肆進(jìn)行宣傳的新型的、高回報(bào)的投資方式，廣大群眾要有清醒地認(rèn)識(shí)，不要對(duì)“一夜暴富”抱僥幸心理，自覺抵御誘惑，謹(jǐn)慎投資。對(duì)于沒有經(jīng)過政府有關(guān)部門批準(zhǔn)、評(píng)估、公證，僅僅以集資者信用擔(dān)保的非法集資，都要堅(jiān)決抵制。目前全世界資本利率一般都在15％以下，如果出現(xiàn)30％、50％甚至60％的高額回報(bào)，就應(yīng)該考慮是不是騙局了。
【點(diǎn)評(píng)】此類案件，犯罪分子為了達(dá)到騙取資金的目的，往往對(duì)他們的整個(gè)行為進(jìn)行精心的偽裝。首先，為公司取一個(gè)含有高科技名詞的響亮名稱，吸引公眾注意；其次，利用各種形式的廣告大肆宣傳，一般對(duì)外宣稱是“國(guó)家級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目”、“重點(diǎn)工程”等，甚至請(qǐng)名人做代言人，增強(qiáng)可信度；其三，大多選擇螞蟻、仙人掌等大家不熟悉的商品作為代管、代養(yǎng)的對(duì)象，迷惑群眾；其四，承諾高額利潤(rùn)回報(bào)，并且許諾群眾只投資不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；其五，利用合同的方式增加信譽(yù)度，讓群眾感到其手續(xù)是合法的。
對(duì)于一些大肆進(jìn)行宣傳的新型的、高回報(bào)的投資方式，廣大群眾要有清醒地認(rèn)識(shí)，不要對(duì)“一夜暴富”抱僥幸心理，自覺抵御誘惑，謹(jǐn)慎投資。對(duì)于沒有經(jīng)過政府有關(guān)部門批準(zhǔn)、評(píng)估、公證，僅僅以集資者信用擔(dān)保的非法集資，都要堅(jiān)決抵制。目前全世界資本利率一般都在15％以下，如果出現(xiàn)30％、50％甚至60％的高額回報(bào)，就應(yīng)該考慮是不是騙局了。
聶玉聲非法集資案
【案情】聶玉聲（男，37歲，福建省三明市人）自1998年以來在山西先后成立晉閩食用菌有限公司、山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司。由于經(jīng)營(yíng)不善，產(chǎn)品銷不出去。于是，聶玉聲自創(chuàng)了“先樹品牌，再搞銷售，定牌生產(chǎn)”的經(jīng)營(yíng)理念，撰寫了《苦干不如巧干，移山不如搬家》的宣傳冊(cè)，從1999年10月開始非法集資活動(dòng)。主要針對(duì)下崗職工、待業(yè)青年和殘疾人。之后，聶玉聲在太原又分別注冊(cè)成立了山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司、山西璞真假日俱樂部有限公司、璞真大廈（與山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司合稱“璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)”）。璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)共有工作人員54名，聶玉聲任董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理。
1999年以來，璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的4個(gè)公司按照“先銷售后生產(chǎn)，先樹品牌后做市場(chǎng)”的理念，在山西省5個(gè)市（地）、縣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，主要辦法是：（1）實(shí)施綠色財(cái)富計(jì)劃－－植樹�？蛻糇鳛橥顿Y方，璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)作為接受委托方負(fù)責(zé)組織實(shí)施“速生豐產(chǎn)林”項(xiàng)目，雙方簽訂有委托合同，每投資1萬元，按Ａ級(jí)計(jì)算，五年后回報(bào)2.2萬元，25年后回報(bào)50萬元；（2）抵押銷售，定期返本加高息�？蛻襞c璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂產(chǎn)品委托銷售書，如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品，產(chǎn)品由璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個(gè)月回報(bào)1000元，第八個(gè)月再回報(bào)1000元；（3）建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會(huì)�？蛻敉顿Y１萬元，馬上返還3000元，一年以后再返還1萬元；（4）建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次、平遙、介休、靈石、武鄉(xiāng)等縣（市）建立安養(yǎng)中心，當(dāng)?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，交２萬元就可以到安養(yǎng)中心免費(fèi)生活一年。一年后退出，2萬元退還本人。如再住，再交2萬元（晉中、陽泉、長(zhǎng)治有9個(gè)安養(yǎng)中心，有90余名老人入住，安養(yǎng)中心未辦任何手續(xù)）；（5）將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標(biāo)，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進(jìn)行銷售；（6）以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵(lì)集資者交會(huì)員費(fèi)辦會(huì)員卡，到期返還20％以上的回報(bào)。以更高回報(bào)引誘入會(huì)者發(fā)展下線，升級(jí)為貴賓卡、至尊卡。
【點(diǎn)評(píng)】此案犯罪分子主要是以虛擬騙局為載體、高額回報(bào)為誘餌、宣傳造勢(shì)為助力向社會(huì)公眾募集資金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動(dòng)披上了“合法”外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，但抱有僥幸、賭博心理，冒險(xiǎn)參與。廣大人民群眾應(yīng)通過學(xué)習(xí)法律知識(shí)，認(rèn)識(shí)此類犯罪嚴(yán)重危害性，識(shí)破非法集資者欺騙伎倆，增強(qiáng)識(shí)假防騙意識(shí)和能力。
1999年以來，璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的4個(gè)公司按照“先銷售后生產(chǎn)，先樹品牌后做市場(chǎng)”的理念，在山西省5個(gè)市（地）、縣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，主要辦法是：（1）實(shí)施綠色財(cái)富計(jì)劃－－植樹�？蛻糇鳛橥顿Y方，璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)作為接受委托方負(fù)責(zé)組織實(shí)施“速生豐產(chǎn)林”項(xiàng)目，雙方簽訂有委托合同，每投資1萬元，按Ａ級(jí)計(jì)算，五年后回報(bào)2.2萬元，25年后回報(bào)50萬元；（2）抵押銷售，定期返本加高息�？蛻襞c璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂產(chǎn)品委托銷售書，如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品，產(chǎn)品由璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個(gè)月回報(bào)1000元，第八個(gè)月再回報(bào)1000元；（3）建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會(huì)�？蛻敉顿Y１萬元，馬上返還3000元，一年以后再返還1萬元；（4）建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次、平遙、介休、靈石、武鄉(xiāng)等縣（市）建立安養(yǎng)中心，當(dāng)?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，交２萬元就可以到安養(yǎng)中心免費(fèi)生活一年。一年后退出，2萬元退還本人。如再住，再交2萬元（晉中、陽泉、長(zhǎng)治有9個(gè)安養(yǎng)中心，有90余名老人入住，安養(yǎng)中心未辦任何手續(xù)）；（5）將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標(biāo)，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進(jìn)行銷售；（6）以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵(lì)集資者交會(huì)員費(fèi)辦會(huì)員卡，到期返還20％以上的回報(bào)。以更高回報(bào)引誘入會(huì)者發(fā)展下線，升級(jí)為貴賓卡、至尊卡。
【點(diǎn)評(píng)】此案犯罪分子主要是以虛擬騙局為載體、高額回報(bào)為誘餌、宣傳造勢(shì)為助力向社會(huì)公眾募集資金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動(dòng)披上了“合法”外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，但抱有僥幸、賭博心理，冒險(xiǎn)參與。廣大人民群眾應(yīng)通過學(xué)習(xí)法律知識(shí)，認(rèn)識(shí)此類犯罪嚴(yán)重危害性，識(shí)破非法集資者欺騙伎倆，增強(qiáng)識(shí)假防騙意識(shí)和能力。
